“Banyak operator BTM merasa bahwa hanya meminta nomor ponsel sudah cukup uji tuntas untuk membebaskan mereka dari persyaratan KYC yang dia...
“Banyak
operator BTM merasa bahwa hanya meminta nomor ponsel sudah cukup uji tuntas
untuk membebaskan mereka dari persyaratan KYC yang diamanatkan,” kata seorang
eksekutif Coinsource. Operator ATM Bitcoin (BTC) utama di Amerika Serikat
bergabung untuk memerangi aktivitas terlarang yang terkait dengan ATM Bitcoin. Operator
ATM Bitcoin DigitalMint dan Coinsource telah meluncurkan Cryptocurrency
Compliance Cooperative (CCC), sebuah asosiasi baru yang bertujuan untuk
menetapkan standar kepatuhan untuk industri ATM Bitcoin. Upaya kepatuhan baru
telah diluncurkan dengan dukungan dari perusahaan analitik blockchain besar,
seperti Chainalysis dan Elliptic, di antara 15 anggota awalnya. CCC sekarang
mendorong partisipasi dari bisnis layanan uang kripto berbasis uang tunai,
regulator, lembaga keuangan, serta lembaga non-negara dan penegak hukum.
Asosiasi
tersebut secara khusus menargetkan ATM Bitcoin untuk memastikan kepatuhan Know
Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML), karena jenis ATM ini
sering dikaitkan dengan kurangnya persyaratan KYC. “Sayangnya, banyak operator
BTM merasa bahwa hanya dengan meminta nomor ponsel sudah cukup uji tuntas untuk
membebaskan mereka dari persyaratan KYC yang diamanatkan,” kata kepala
kepatuhan Coinsource, Bo Oney. “Ketentuan yang longgar seperti itu memberikan
tempat yang aman bagi aktor jahat untuk menyalahgunakan mesin untuk tujuan
jahat. CCC berusaha untuk meningkatkan persyaratan peraturan untuk kepentingan
semua pengguna dan operator BTM. Ini akan membutuhkan masukan dari yang paling
berpengetahuan di industri ini, semuanya dengan tujuan membuat ruang
cash-to-crypto seaman mungkin bagi konsumen, ”tambahnya. Seth Sattler, direktur
kepatuhan untuk DigitalMint dan kontributor CCC terkemuka, mengatakan bahwa
kasus penggunaan ilegal yang terkait dengan industri ATM Bitcoin
didokumentasikan dengan baik oleh beberapa lembaga penegak hukum, termasuk
penipuan, penyalahgunaan orang tua dan perdagangan narkoba dan manusia. “Sementara
sejumlah kecil operator ATM Bitcoin melampaui dan melampaui protokol KYC dan
AML, yang lain di industri cash-to-crypto hanya menutup mata dan puas dengan
aktor jahat ini hanya dengan menerapkan perlindungan pelanggan minimum, yang
dalam banyak kasus memungkinkan untuk transaksi yang sepenuhnya anonim,” kata
Sattler. Mirip dengan ATM tradisional, ATM Bitcoin, atau BTM, adalah kios yang
memungkinkan pengguna untuk membeli atau menjual Bitcoin dan cryptocurrency
lainnya dengan menggunakan uang tunai atau kartu debit. Menurut data oleh situs
web pelacakan BTM How Many Bitcoin ATMs, saat ini ada lebih dari 42.000 BTM di
Amerika Serikat.
Pada
bulan Februari, Komisi Investigasi Negara Bagian New Jersey menemukan bahwa 75%
operator BTM di negara bagian tersebut mengizinkan transaksi tertentu tanpa mengharuskan
pelanggan memberikan informasi apa pun di luar nomor ponsel. Tahun lalu,
seorang eksekutif dari perusahaan analitik blockchain CipherTrace memperkirakan
bahwa ATM Bitcoin akan menghadapi peraturan yang lebih ketat di seluruh dunia,
dengan negara-negara termasuk Kanada dan Jerman telah bergerak untuk memperkuat
peraturan AML yang diperlukan.
(Sumber
https://bit.ly/3DntVdl)
