Apa Arti Pertemuan Anti Pencucian Uang ke-5 Berarti Untuk Bisnis Crypto?

Arahan Anti Pencucian Uang ke-5 Uni Eropa (5AMLD) mulai berlaku hari ini, 10 Januari. Peraturan tersebut ditetapkan sebagai undang-un...



Arahan Anti Pencucian Uang ke-5 Uni Eropa (5AMLD) mulai berlaku hari ini, 10 Januari. Peraturan tersebut ditetapkan sebagai undang-undang pada tanggal 9 Juli 2018 dalam upaya untuk meningkatkan transparansi dalam transaksi keuangan untuk mendorong kembali pencucian uang dan pendanaan teroris di seluruh Eropa.

Untuk pertama kalinya, 5AMLD memperluas ruang lingkup pengaturannya dengan memasukkan penyedia layanan crypto seperti pertukaran virtual-fiat atau penyedia dompet kustodian. Idenya adalah membuatnya lebih mudah diketahui siapa yang berpartisipasi dalam transaksi kripto. Alasannya adalah bahwa hal itu mendorong kembali terhadap pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Menurut lembar fakta 5AMLD, hukum akan:


  1. meningkatkan transparansi tentang siapa yang benar-benar memiliki badan hukum untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris melalui struktur yang tidak jelas
  2. memberikan regulator keuangan Eropa akses yang lebih baik ke informasi melalui register rekening bank terpusat
  3. mengatasi risiko pendanaan teroris yang terkait dengan penggunaan mata uang virtual dan instrumen prabayar secara anonim
  4. meningkatkan kerja sama dan pertukaran informasi antara pengawas anti pencucian uang dan dengan Bank Sentral Eropa
  5. memperluas kriteria untuk menilai negara ketiga yang berisiko tinggi dan memastikan tingkat perlindungan yang tinggi untuk uang yang pindah ke atau dari negara tersebut.
  6. Konsekuensi karena tidak wajib adalah denda, tentu saja! Regulator keuangan Austria, misalnya, akan mendenda penyedia layanan crypto yang tidak patuh maksimum 200.000 euro. Bisnis Crypto tidak dapat membuka pintu lama jika mereka harus membayar denda ketidakpatuhan 5AMLD.


Perusahaan crypto Eropa sedang berjuang untuk memenuhi pedoman peraturan baru yang disajikan oleh 5AMLD. Sejumlah bisnis ditutup karena praktik know-your-customer (KYC) yang luas dan anti pencucian uang (AML) yang diserukan undang-undang baru. Penyedia dompet crypto yang berbasis di Inggris, Bottle Pay, mengumumkan keputusannya untuk menghentikan operasi pada akhir tahun lalu. Menurut posting blog perusahaan yang diterbitkan pada 13 Desember 2019:

“Karena kami adalah penyedia dompet Bitcoin kustodian berbasis di Inggris, kami harus mematuhi peraturan EU 5AMLD yang mulai berlaku pada 10 Januari 2020. Jumlah dan jenis informasi pribadi tambahan yang akan kami kumpulkan dari pengguna kami akan berubah pengalaman pengguna saat ini sangat radikal, dan sangat negatif, sehingga kami tidak mau memaksakan ini ke komunitas kami. "

Bottle Pay menutup pintunya setelah mengumpulkan dana $ 2 juta dalam dana awal September lalu. Startup ini diluncurkan hanya tiga bulan sebelum Juni, menawarkan pengguna layanan tip yang memungkinkan sejumlah kecil cryptocurrency dikirim melalui jaringan media sosial dan aplikasi messenger

Kesimpulannya jelas: Uni Eropa memperhatikan cryptocurrency dan telah menetapkan seperangkat aturan pertama tentang bagaimana perusahaan dalam ruang ini harus berperilaku. Sekarang adalah pada perusahaan-perusahaan itu untuk mendapatkan kepatuhan atau risiko dapat beroperasi sama sekali.


Sumber: bit.ly/37XiTuJ

KOMENTAR

300 x 250 Banner
728 x 90 Banner
728 x 90 Banner
Pernyataan Penyangkalan
CRACKadabra ingin mengingatkan Anda bahwa data yang terkandung dalam situs web ini belum tentu real-time atau akurat. Semua CFD (saham, indeks, futures) dan harga Forex tidak disediakan oleh bursa tetapi oleh para pembuat pasar, sehingga harga mungkin tidak akurat dan mungkin berbeda dari harga pasar yang sebenarnya, yang berarti harga bersifat indikatif dan tidak sesuai untuk tujuan perdagangan. Oleh karena itu, CRACKadabra tidak bertanggungjawab atas kerugian perdagangan yang mungkin Anda alami sebagai akibat dari penggunaan data ini.

CRACKadabra atau siapapun yang terlibat dengan CRACKadabra tidak akan menerima tanggungjawab apapun atas kehilangan atau kerusakan sebagai akibat dari ketergantungan pada informasi termasuk data, quotes, grafik, dan sinyal beli/jual yang terdapat dalam situs web ini. Harap mendapatkan informasi lengkap mengenai risiko dan biaya yang terkait dengan perdagangan pasar keuangan, ini adalah salah satu bentuk investasi yang mungkin paling berisiko.